Nisan 2025 - Portföy Değerlendirmesi

Piyasalarda adına oldukça zor bir Nisan ayını geride bıraktık. Büyük bir çoğunluk gibi benim portföyüm de Nisan ayındaki olayların etkisiyle sert düşen endekslerden nasibini aldı. Gerek Borsa İstanbul, gerek ABD borsaları büyük kayıplar yaşadı. Bu süreç içerisinde portföye yeni ekleme yapma fırsatı da bulamadım. Geçtiğimiz ay değiştirdiğim aracımın masraflarını ödemeye devam ediyorum. Mayıs ayı itibariyle düşük fiyatlardan portföyüme eklemelerimi arttırmaya çalışacağım. Nisan ayında neler oldu gelin bir inceleyelim.

Öncelikle tasarruf oranımla başlamak istiyorum. Nisan ayında tasarruf oranım %51 oldu. Hedefin üzerinde gerçekleşse de tasarruf oranında düşüşün sürmesi hoşuma gitmiyor. %70'lerden %50'lere kadar düştük. Araç değişimi bunda büyük bir etkiye sahip tabii ki. Fakat önümüzdeki aylarda öncelikli hedefim bu oranı tekrardan arttırmak olacak. Çünkü tasarruf oranım ile doğru orantılı bir şekilde borsadaki alımlarımın sıklığı da azalıyor.

Gelelim piyasalara.. Nisan ayında;

BIST100, %6 değer kaybı yaşarken

SP500, %0,76 değer kaybı yaşadı.

Portföyüm ise dolar bazında %6 kayıp yaşadı.

SP500 tarafı, sert düşüşünü çabucak telafi etse de portföyümde taşıdığım ETF'ler için bu durum böyle olmadı. 

ETF portföyüm halen -%5 zararda. SP500'ün diplerinde çok küçük bir miktar SCHG eklemesi yaptım. ETF portföyümün 3. fonu oldu. Güncel olarak SCHD, SCHG ve CGDV ile devam ediyorum.

Borsa İstanbul tarafı asıl dayağı yediğimiz yer oldu. Endekse paralel bir sert düşüş yaşadı portföyümdeki şirketler. Özellikle TTRAK epey negatif ayrıştı. 

Portföyümdeki şirketlerin Nisan ayı performansı şu şekilde;

TTRAK, %25 değer kaybı.

CIMSA, %9 değer kaybı.

AKSA, %14,4 değer kaybı.

Üçü de ihracatçı şirketler kategorisinde olduğundan, güçlü TL düşük kur ortamından olumsuz etkileniyorlar. Özellikle TTRAK faiz kararlarına çok bağımlı. Fakat bu süreçte sabırla taşımaya devam edeceğim. 

Yatırım fonları tarafında sigara parası ile alımlarımı sürdüremediğim bir ay daha geride kaldı. Nisan ayının son haftasında GSP alımlarına devam ettim ve son günlerde yeni bir fon daha ekledim. Pardus Portföy'den PPH - Bist100 dışı şirketler hisse senedi yoğun fon portföyüme dahil oldu. Sigara parası ile biriktirmeye devam edeceğim GSP ile ikisini. Mayıs ayında 30/30 alım yapma hedefim var fon tarafında.

BES tarafında ise katkı paylarımı düzenli bir şekilde ödemeye devam ediyorum. İki BES sözleşmemden bir tanesi %100 HES fonunda olduğundan olumsuz ayrışırken, bir diğeri FIF ve AGA fonlarında gayet iyi bir ay geçirdi. BES fonlarımın Nisan ayı performansı;

AGA, %8,38 değer kazandı.

FIF, %5,80 değer kazandı.

HES, %5 değer kaybetti.

Nisan ayı, zor şartlara rağmen yatırımcı psikolojimi koruduğum bir ay oldu. Sert düşüşlerin devam ettiği, buna karşılık sakinliğimi korumayı başardığım bir aydı. Tek canımı sıkan durum, sert düşüş günlerinde alım yapamamak oldu.. Borçlarımı hafifletip bir an önce alım tarafında agresifleşmeyi düşünüyorum. Bu süreçte ise BES katkı payları ve sigara parası ile fon alımlarını sürdürmeye devam edeceğim. 

"Sıradan alışkanlıkları, sıra dışı bir disiplin ile uygulamaya devam.."