Mayıs 2025 - Portföy Değerlendirmesi

Mayıs ayı, Borsa İstanbul yatırımcıları için keyifli geçmedi. 

Hisse senedi yatırımcıları için zor günler halen bitmiş değil. Dolar bazlı kaybettiğimiz bir ayı daha geride bıraktık. Bunun içerisine Mayıs ayı enflasyon rakamı dahil değil. Oradan da ayrıca gol yiyoruz maalesef. Reel getiriyi geçtim, paranın değerini koruyabilmek bile çok zor hale geldi. Yatırımcılar genelde bu gibi süreçlerde ikiye ayrışıyor;

1- İrade gösterip, doğru bir strateji ile bu dönemden en az hasar alarak çıkıp yola daha güçlü ilerleyenler.

2- Vazgeçip pes edenler.

İkinci gruptaki kişiler zamanla altın, mevduat gibi garanti limanlara yönelir ve belki kısa sürede güzel kazançlar da elde etmeye başlar. Ama unutulmamalı ki bileşik getirinin olmadığı bir yerde sadece paranızın değerini korumuş olursunuz. Bu durumda ralli başladığında birinci grupta yer alamayan kişiler yalnızca parasının değerini korumuş olacak. Buna karşılık yağmurlu, rüzgarlı, çetin, karanlık geçen günlere sabredebilenler ise; güneşli günlerin gelmesiyle birlikte "bileşik getiri mucizesi" sayesinde hayatlarında yeni bir sayfaya merhaba diyecekler..

Mayıs ayına ait veriler;

BIST100: %2,2 değer kaybetti. 

USD/TRY: %2 değer kazandı.

Portföy($ bazlı):  %2,2 büyüdü. (eklemelerle birlikte)

Tasarruf oranım: %52

Borsa İstanbul tarafında, tatsız geçen Mayıs ayı boyunca portföyüme pek müdahalede bulunmadım. Mayıs ayı içerisinde AKSA temettüsü hesabıma yattı. Gelen para ile son dönemde sert düştüğü için Türk Traktör ve tekrardan Aksa alımı gerçekleştirdim. Portföyümdeki şirketlerin Mayıs ayı performansı şu şekilde oldu;

CIMSA, %4,42 değer kazandı.

AKSA, %2,89 değer kaybetti.

TTRAK, %8,8 değer kaybetti.

ABD tarafında sert düşüşün ardından güçlü bir yükseliş yaşandı ve portföyüm de kısmen de olsa bu yükselişe ayak uydurdu. Tarifelerin açıklanmasıyla birlikte gelen sert düşüşte yaşadığımız zararı kapatmış olduk böylelikle. Bu tarafta oluşan dolar bazlı sert yükseliş bir nebze de olsa portföye su serpti. Portföyümdeki ETF'lerin Mayıs ayındaki performansı şu şekilde oldu;

SCHG: %10 değer kazandı.

SCHD: %2,58 değer kazandı.

CGDV: %7,62 değer kazandı.

Fon tarafında ise, GSP'nin yanı sıra portföyüme son dönemde dahil ettiğim PPH tarafında da alımlarımı sürdürdüm fakat bunları günlük sigara parası ile yaptığım için geneli ufak alımlardan oluştu. Temmuz ayındaki GSP temettüsüne kadar alımlarımı GSP ağırlıklı sürdürmeye devam edeceğim. Portföyümdeki fonların Mayıs ayı performansı şu şekilde oldu;

GSP: %3,53 değer kaybetti.

PPH: %5,82 değer kazandı.

Bireysel Emeklilik tarafında bulunan iki sözleşmemin de katkı paylarını ödediğim rutin bir ay oldu. Herhangi bir fon değişikliği yapmadım. Portföyümdeki bireysel emeklilik fonlarının Mayıs ayı performansı şu şekilde oldu;

HES: %1,5 değer kazandı. 

AGA: %0,50 değer kazandı.

FIF: %0,1 ile nötr kapattı.

Geçtiğimiz ay da bahsettiğim gibi, araç borcu yüzünden alımlarım BES katkı payları, günlük sigara parası gibi ufak miktarlar ile sınırlı kaldı. Borçlarım bittikten sonra eklemelerimi hızlandıracağım ve bileşik getiriden daha fazla faydalanmaya çalışacağım. Faizler düşene kadar Borsa İstanbul tarafında alımlarımı elimden geldiğince sürdüreceğim. Fakat faizlerin düştüğü bir senaryoda oluşabilecek olası bir kur patlamasına karşın da "dolar bazlı" yatırım araçlarına ufak eklemeler yapmaya devam ediyor olacağım. Dengeli ve istikrarlı bir portföy için risk/getiri dengesini doğru kurgulamaya çalışacağım. Düşüşler motivasyonumdan bir şey eksiltmiyor. Aksine, alım yapmak için daha da iştahlandırıyor. Disiplin, strateji ve sabır bu işin en önemli üç anahtarı bana göre. Sıradan şeyleri, sıra dışı bir disiplinle uygulamaya devam edeceğim.. Sağlıcakla kalın..